AML правила

1. Общие положения

Все операции, проводимые через сервис AllCharge.online, подлежат проверке в соответствии с требованиями противодействия легализации доходов (AML), внутренними правилами провайдеров ликвидности, платёжных систем и иных контрагентов.

Для повышения прозрачности исходящих операций сервис использует собственный стандарт MTLD (MaTiLDa Ledger Defense), предназначенный для документирования происхождения исходящих средств и защиты от необоснованных обратных AML-меток.

2. Проверка входящих средств

Пользователь уведомлен и соглашается с тем, что сервис использует автоматизированные системы анализа транзакций, а также инструменты сторонних поставщиков аналитики для оценки уровня риска поступающих средств.

Факторами повышенного риска могут являться:

• связь с санкционными списками;
• участие в мошеннических схемах;
• связь с подтверждёнными случаями краж цифровых активов;
• использование средств, связанных с программами-вымогателями;
• иные факторы риска, выявленные в ходе анализа.

При выявлении повышенного риска операция может быть временно приостановлена для дополнительной проверки.

3. Высокорисковые транзакции

В случае если поступившие средства:

• не проходят автоматическую или ручную проверку;
• признаны подозрительными или высокорисковыми;
• заблокированы, удержаны либо заморожены третьими сторонами;

обработка заявки может быть приостановлена до завершения проверки.

Возврат средств осуществляется в соответствии с результатами проверки и техническими возможностями контрагентов, участвующих в обработке транзакции.

4. Стандарт MTLD

AllCharge.online использует собственный стандарт MTLD (MaTiLDa Ledger Defense).

Основные принципы MTLD:

• контроль происхождения исходящих средств;
• документирование результатов проверки на момент отправки;
• фиксация идентификатора MTLD в блокчейне Bitcoin посредством OP_RETURN;
• защита пользователей от необоснованного присвоения обратных AML-меток.

Каждая исходящая транзакция может сопровождаться идентификатором MTLD_ID, подтверждающим прохождение внутренней проверки в соответствии со стандартом MTLD.

5. Политика адресов получателей

Особенностью AllCharge.online является то, что наличие внешних AML-меток, присвоенных адресу получателя сторонними аналитическими сервисами, само по себе не является автоматическим основанием для отказа в отправке средств.

Сервис не осуществляет дискриминацию пользователей исключительно на основании коммерческих оценок риска, присвоенных адресу получателя третьими лицами.

AllCharge.online исходит из принципа, что добросовестный пользователь не должен автоматически лишаться доступа к Bitcoin только по причине наличия внешних меток или истории адреса.

6. Публичная верификация MTLD

Факт существования стандарта MTLD зафиксирован в блокчейне Bitcoin.

• TXID: be8dee243d892c95c3e86196d9d65fa564f3e9aabe096844869fced0a76595f7
• Блок: #954571
• Дата публикации: 20 июня 2026 года

Проверить запись можно по ссылке:
https://mempool.space/tx/be8dee243d892c95c3e86196d9d65fa564f3e9aabe096844869fced0a76595f7

7. Принятие рисков пользователем

Создавая заявку и отправляя средства, пользователь подтверждает, что:

• ознакомился с настоящей политикой;
• понимает возможность проведения AML-проверок;
• принимает риск временной приостановки операции в случае выявления факторов риска;
• соглашается с правилами обработки высокорисковых транзакций;
• ознакомлен с принципами работы стандарта MTLD.

8. Заключительные положения

Настоящая политика действует с момента публикации.

AllCharge.online оставляет за собой право вносить изменения в данный документ без предварительного уведомления пользователей.